La technologie des cartes à puce avec NIP
À U.S. Banque Canada, nous sommes engagés à fournir à nos clients un système de paiement sûr, pour tous leurs besoins en matière de programme de cartes d’entreprises, de cartes d’achats et de cartes commerciales. Nos cartes sont maintenant encore plus sécuritaires qu’avant grâce à la technologie des cartes à puce avec NIP.
Le secteur des paiements par carte canadien introduit présentement la technologie des cartes à puce avec NIP pour toutes les cartes de crédit et de débit au Canada. Déjà très implantée dans le monde, cette technologie de pointe a fait ses preuves. Les cartes à puce avec NIP fournissent un autre niveau de protection pour les titulaires d’un compte grâce à une micropuce intégrée et à l’utilisation d’un numéro d’identification personnel (NIP) pour valider la transaction.
Apprenez-en davantage :
À U.S. Banque Canada, nous sommes engagés à fournir à nos clients un système de paiement sûr, pour tous leurs besoins en matière de programme de cartes d’entreprises, de cartes d’achats et de cartes commerciales. Nos cartes sont maintenant encore plus sécuritaires qu’avant grâce à la technologie des cartes à puce avec NIP.
Le secteur des paiements par carte canadien introduit présentement la technologie des cartes à puce avec NIP pour toutes les cartes de crédit et de débit au Canada. Déjà très implantée dans le monde, cette technologie de pointe a fait ses preuves. Les cartes à puce avec NIP fournissent un autre niveau de protection pour les titulaires d’un compte grâce à une micropuce intégrée et à l’utilisation d’un numéro d’identification personnel (NIP) pour valider la transaction.
Apprenez-en davantage :
- Utilisation de votre carte à puce avec NIP
- Activation et choix de votre NIP
- Protection de votre NIP
- Et ensuite?
- Foire aux questions sur les cartes à puce avec NIP
Utilisation de votre carte à puce avec NIP
Il faudra un certain temps avant que toutes les entreprises du Canada disposent de terminaux de lecture des cartes à puce. De plus, dans certaines régions (les États-Unis, par exemple), on estime que la plupart des commerçants n’adopteront pas cette technologie dans un avenir proche. Afin d’assurer que vous puissiez utiliser votre carte commerciale de la U.S. Banque Canada partout, celle-ci est également dotée d’une bande magnétique classique.
Les cartes à puce avec NIP conjointement aux terminaux de lecture de cartes à puce rendent les transactions encore plus sécuritaires en vérifiant la carte et le titulaire de carte électroniquement. Alors que les commerçants se familiarisent avec ce nouveau système, une signature vous sera peut-être demandée lors de vos transactions, bien que cela ne soit plus nécessaire aux terminaux de lecture de cartes à puce.
Utilisation de la carte à puce :
Il faudra un certain temps avant que toutes les entreprises du Canada disposent de terminaux de lecture des cartes à puce. De plus, dans certaines régions (les États-Unis, par exemple), on estime que la plupart des commerçants n’adopteront pas cette technologie dans un avenir proche. Afin d’assurer que vous puissiez utiliser votre carte commerciale de la U.S. Banque Canada partout, celle-ci est également dotée d’une bande magnétique classique.
Les cartes à puce avec NIP conjointement aux terminaux de lecture de cartes à puce rendent les transactions encore plus sécuritaires en vérifiant la carte et le titulaire de carte électroniquement. Alors que les commerçants se familiarisent avec ce nouveau système, une signature vous sera peut-être demandée lors de vos transactions, bien que cela ne soit plus nécessaire aux terminaux de lecture de cartes à puce.
Utilisation de la carte à puce :
- Insérez la carte dans le terminal de lecture de cartes à puce.
- Laissez la carte dans le lecteur pendant toute la durée de la transaction.
- Suivez les directives à l’écran du terminal.
- Saisissez votre NIP lorsque vous y êtes invité.
- Retirez la carte lorsque la transaction est terminée.
Activation et choix de votre NIP
À la réception de la nouvelle carte, les titulaires d’un compte à la U.S. Banque Canada devront activer leur carte et choisir un nouveau NIP. Tous les renseignements nécessaires pour ce faire sont fournis avec la nouvelle carte. Veuillez suivre les étapes importantes suivantes :
À la réception de la nouvelle carte, les titulaires d’un compte à la U.S. Banque Canada devront activer leur carte et choisir un nouveau NIP. Tous les renseignements nécessaires pour ce faire sont fournis avec la nouvelle carte. Veuillez suivre les étapes importantes suivantes :
- Conservez la portion inférieure de la trousse de carte de la U.S. Banque Canada, car elle renferme tous les renseignements nécessaires à l’activation de votre carte.
- Composez le 866 686-2209 pour activer votre carte. Au cours de cet appel, il sera demandé au titulaire de :
- Saisir le numéro de référence fourni avec la trousse de carte pour accéder au compte.
- Saisir les renseignements demandés pour confirmer l’identité du titulaire de compte.
- Choisir un NIP.
Protection de votre NIP
Le NIP est désormais un élément fondamental de la sécurité de la carte à puce avec NIP de la U.S. Banque Canada. Le NIP sera exigé pour valider toute transaction faite à un terminal de lecture de cartes à puce. Comme toujours, il est primordial que le NIP soit protégé et que le titulaire prenne les précautions nécessaires en ce sens.
Le NIP est désormais un élément fondamental de la sécurité de la carte à puce avec NIP de la U.S. Banque Canada. Le NIP sera exigé pour valider toute transaction faite à un terminal de lecture de cartes à puce. Comme toujours, il est primordial que le NIP soit protégé et que le titulaire prenne les précautions nécessaires en ce sens.
- Choisissez un NIP qui ne comporte pas de renseignements évidents tels qu’un numéro de téléphone, une date de naissance, un numéro d’assurance sociale, etc.
- Mémorisez le NIP. N’inscrivez nulle part le NIP, pas même électroniquement. Seul le titulaire doit connaître son NIP. Modifiez immédiatement votre NIP si toute autre personne venait à en prendre connaissance.
- Les titulaires de carte ne devraient jamais divulguer leur NIP à des commis ou lors de transactions téléphoniques ou électroniques.
Et ensuite?
Pour le moment, continuez comme avant. La migration vers le système de carte à puce avec NIP ne va pas se faire du jour au lendemain. Vous pouvez donc continuer d’utiliser votre carte Visa* U.S. Banque Canada actuelle pour toutes vos transactions, en toute sécurité, comme d’habitude. Les cartes à puce avec NIP Visa U.S. Banque Canada vont être envoyées aux titulaires d’un compte à l’échéance de leur carte actuelle.
Pour le moment, continuez comme avant. La migration vers le système de carte à puce avec NIP ne va pas se faire du jour au lendemain. Vous pouvez donc continuer d’utiliser votre carte Visa* U.S. Banque Canada actuelle pour toutes vos transactions, en toute sécurité, comme d’habitude. Les cartes à puce avec NIP Visa U.S. Banque Canada vont être envoyées aux titulaires d’un compte à l’échéance de leur carte actuelle.
Foire aux questions sur les cartes à puce avec NIP
La technologie des cartes à puce avec NIP représente la prochaine évolution des paiements électroniques, permettant de rendre un système déjà sécuritaire encore plus sécuritaire. Voici quelques réponses aux questions que vous pourriez avoir sur cette nouvelle technologie.
Une carte à puce avec NIP est une carte de crédit ou de débit dotée d’une micropuce intégrée. La puce est chiffrée et offre une sécurité et une protection accrues pour combattre toute fraude. Lors de son utilisation à un terminal de lecture de cartes à puce ou à un guichet automatique bancaire (GAB), le système vérifie la validité de la puce et du NIP, permettant une transaction encore plus sécuritaire. L’utilisation d’un NIP permet un niveau de sécurité supplémentaire par rapport à la puce seule, car vous seul le connaissez.
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2. Pourquoi les cartes à puce avec NIP sont-elles plus sécuritaires?
La sécurité accrue des cartes à puce avec NIP vient de l’intégration de la puce elle-même, puisqu’elle est chiffrée et utilise toute une gamme de caractéristiques et de mesures de sécurité qui se combinent pour offrir plusieurs niveaux de protection contre la fraude par carte. Lors de la lecture des cartes à puce avec NIP par des terminaux de lecture, le système identifie le titulaire grâce à la puce et au NIP. Les caractéristiques de sécurité très évoluées des cartes à puce avec NIP les rendent pratiquement impossibles à reproduire et, par conséquent, sont une cible moins recherchée par les criminels.
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3. Quels renseignements la carte à puce avec NIP contient-elle? Les renseignements sont-ils confidentiels?
Les cartes à puce avec NIP sont dotées d’une micropuce qui contient les mêmes renseignements présentement fournis par la bande magnétique des cartes traditionnelles (numéro de carte, nom du titulaire, date d’échéance), lesquels sont les mêmes que ceux inscrits en relief directement sur la carte. Les cartes à puce avec NIP comportent également des paramètres de risque et des codes de sécurité supplémentaires afin de permettre les transactions avec NIP et de fournir une protection accrue. La U.S. Banque Canada adhère à un code de confidentialité strict et est totalement engagée à protéger les renseignements de ses clients. Pour de plus amples renseignements sur les engagements de respect de la vie privée de la U.S. Banque Canada, consultez la page Engagement de respect de la vie privée.
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4. Si les cartes à puce avec NIP sont plus sécuritaires, cela signifie-t-il que ma carte actuelle à bande magnétique Visa U.S. Banque Canada ne l'est pas?
Bien que les cartes à puce avec NIP représentent la toute dernière technologie en matière de sécurité des paiements effectués par carte, elles ne font que rendre un système déjà sécuritaire encore plus sécuritaire. Votre carte à bande magnétique Visa U.S. Banque Canada continue d’être un moyen de paiement sécuritaire, fiable et pratique. De plus, U.S. Banque Canada a très bien réussi à protéger les titulaires de carte, réduisant les fraudes par carte grâce à des améliorations apportées sans relâche à ses systèmes de détection des activités frauduleuses. La U.S. Banque Canada continuera sa tâche de prévention des fraudes afin de garantir aux titulaires de carte une bonne protection, qu’ils utilisent la carte à bande magnétique ou la carte à puce avec NIP. De plus, vous serez protégé par le programme Dégagement de responsabilité Visa, à condition que vous ayez pris les précautions nécessaires pour protéger votre NIP. Pour de plus amples renseignements sur cette politique, veuillez consulter la convention avec les titulaires de carte.
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5. Ma carte à puce avec NIP La carte Visa U.S. Banque Canada sera-t-elle toujours dotée d’une bande magnétique?
Il faudra un certain temps avant que tous les commerces et restaurants disposent de terminaux de lecture des cartes à puce. Afin d’assurer que votre carte à puce avec NIP Visa U.S. Banque Canada continue d’être acceptée partout, elle sera dotée d’une bande magnétique en plus de la puce. Vous pouvez donc vous attendre à faire vos transactions de deux manières avec votre carte à puce avec NIP Visa U.S. Banque Canada pour quelque temps encore.
6. J’ai entendu parler que des cartes à puce avec NIP ont été compromises, est-ce vrai?
Jusqu’à ce jour, nous ne sommes au courant d’aucune puce de cartes à puce avec NIP ayant été compromise. Tous les cas de sécurité compromise survenus ont été occasionnés par la bande magnétique qui était également sur la carte. Pour le moment, les cartes à puce avec NIP Visa U.S. Banque Canada doivent aussi être dotées d’une bande magnétique pour garantir qu’elles soient acceptées partout (y compris aux endroits où la technologie de la carte à puce avec NIP n’a pas été adoptée). Sans la bande magnétique, les cartes ne pourraient pas être utilisées avec les terminaux qui ne sont pas dotés d’un lecteur de puces. Les transactions effectuées au moyen de la bande magnétique de votre carte à puce avec NIP Visa U.S. Banque Canada sont aussi sécuritaires qu’avant. La U.S. Banque Canada maintient ses pratiques dynamiques de prévention des fraudes afin de réduire les activités frauduleuses et d’assurer la protection des titulaires de carte. De plus, le programme Dégagement de responsabilité Visa vous protège contre l’utilisation frauduleuse de votre carte. Pour de plus amples renseignements sur cette politique, veuillez consulter la convention avec les titulaires de carte.
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7. Comment se fera une transaction avec ma carte à puce avec NIP Visa U.S. Banque Canada?
Lorsque vous faites une transaction à un terminal de lecture de carte à puce avec votre carte à puce avec NIP Visa U.S. Banque Canada, vous contrôlez la situation. La marche à suivre est facile et rapide, et vous ne perdez jamais des yeux votre carte :
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8. Constaterai-je d’autres changements quand j’utiliserai ma carte à puce avec NIP Visa U.S. Banque Canada?
Dans les commerces qui sont munis de terminaux de lecture des cartes à puce, vous devrez accomplir l’une des actions suivantes pour terminer une transaction :
9. Puis-je utiliser ma carte à puce avec NIP Visa U.S. Banque Canada n’importe où?
Oui. Votre carte à puce avec NIP Visa U.S. Banque Canada peut être utilisée partout dans le monde où la carte Visa est acceptée.
Pour les commerces dotés de terminaux de lecture des cartes à puce, vous insèrerez votre carte à puce avec NIP Visa U.S. Banque Canada dans le terminal et suivrez les instructions apparaissant sur l’écran pour saisir votre NIP et terminer la transaction. Aux endroits pas encore dotés de terminaux de lecture de cartes à puce, votre carte sera lue par glissement et vous signerez le reçu comme vous le faites maintenant pour terminer la transaction.
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10. Comment les cartes à puce avec NIP Visa U.S. Banque Canada fonctionneront-elles lors de transactions faites en ligne ou par téléphone?
Les transactions faites en ligne ou par téléphone avec votre carte à puce avec NIP Visa U.S. Banque Canada seront faites de la même manière qu’actuellement. Il se pourrait que vous deviez donner le code de vérification à trois chiffres figurant au verso de la carte. Ne divulguez jamais votre NIP à qui que ce soit, même si on vous le demande en vue d’effectuer une transaction, que ce soit en personne, en ligne (courriel ou Internet) ou par téléphone.
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11. Les commerçants sauront-ils tous comment traiter une transaction faite avec une carte à puce avec NIP?
Lorsqu’un commerçant change son terminal pour un terminal de lecture des cartes à puce avec NIP, il reçoit une formation donnée par le fournisseur. Bien que la marche à suivre soit très simple en suivant les instructions affichées sur l’écran, cela va demander une certaine période d’adaptation pour tout le monde. Beaucoup de commerçants embauchent un bon nombre d’employés à temps plein et à temps partiel dont le niveau de formation varie. Au départ, votre transaction prendra peut-être un peu plus de temps pour qu’ils la terminent, alors votre patience sera de bon aloi dans de telles situations.
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12. Que dois-je faire si un commerce ou un restaurant insiste pour que je signe un reçu alors que j’ai déjà saisi mon NIP?
Lors des transactions faites avec des cartes à puce avec NIP, il n’y a pas besoin de signer un reçu, car le NIP sert de confirmation. Pendant la période de transition vers les cartes à puce, il se pourrait que certains commerçants vous demandent encore de signer le reçu. Bien que cela ne soit pas nécessaire, nous vous recommandons de le signer pour faciliter les choses. Cette pratique ne sera que temporaire, jusqu’à ce que tous les commerçants se familiarisent à ce nouveau système.
Vous serez cependant encore tenu de signer le reçu si la carte a été lue par glissement pour effectuer la transaction.
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13. Quand puis-je m’attendre à recevoir ma carte à puce avec NIP Visa U.S. Banque Canada?
La U.S. Banque Canada commencera à remplacer les cartes Visa U.S. Banque Canada avec des cartes à puce avec NIP selon leur date d’échéance, et ce, à partir du 4e trimestre 2009. Toutes les cartes ne seront pas remplacées en même temps. Cela risque de prendre quelques années en raison du grand nombre de cartes présentement sur le marché. Cette procédure est automatique et ne demande aucune mesure de votre part. Jusqu’à ce que vous receviez une nouvelle carte, continuez d’utiliser votre carte Visa U.S. Banque Canada en toute confiance, comme vous le faites maintenant.
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14. Puis-je demander ma nouvelle carte à puce avec NIP Visa U.S. Banque Canada dès à présent?
La U.S. Banque Canada ne peut pas, à l’heure actuelle, répondre aux demandes de cartes à puce avec NIP Visa U.S. Banque Canada. Les cartes seront remplacées selon leur date d’échéance. Cette procédure est automatique et ne demande aucune mesure de votre part. Jusqu’à ce que vous receviez une nouvelle carte, continuez d’utiliser votre carte Visa U.S. Banque Canada en toute confiance, comme vous le faites à l’heure actuelle.
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15. Si les cartes à puce avec NIP Visa U.S. Banque Canada sont plus sécuritaires, pourquoi ne pas les donner dès à présent à tous les titulaires de carte?
Le nombre de terminaux de lecture des cartes à puce avec NIP étant encore très limité en Amérique du Nord, il ne serait pas avantageux pour tous les titulaires de posséder une carte à puce avec NIP Visa U.S. Banque Canada immédiatement. Bien entendu, chaque institution financière décidera de son calendrier de transition vers la technologie des cartes à puce avec NIP, mais nous travaillons tous de concert pour établir les normes qui vous permettront de bénéficier de la meilleure expérience possible.
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16. Puis-je garder ma carte Visa U.S. Banque Canada actuelle si je n’aime pas les cartes à puce ou si je ne peux pas utiliser un NIP?
Au cours des prochaines années, toutes les cartes à bande magnétique U.S. Banque Canada (hormis les cartes Visa Fleet Vehicle) seront remplacées par des cartes à puce avec NIP. Une étude de marché a montré que les Canadiens préfèrent grandement l’utilisation du NIP plutôt que de la signature pour valider leurs transactions.
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17. Comment obtenir un NIP pour ma carte à puce avec NIP Visa U.S. Banque Canada?
Les renseignements sur votre NIP seront envoyés avec votre nouvelle carte à puce avec NIP Visa U.S. Banque Canada. Conservez la portion inférieure de la trousse de carte de la U.S. Banque Canada, car elle renferme tous les renseignements nécessaires à l’activation de votre carte.
Composez le 866 686-2209 pour activer votre carte.
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18. Comment puis-je modifier mon NIP ou le réinitialiser?
Si vous souhaitez changer votre NIP ou si vous l’avez oublié, veuillez consulter les renseignements fournis avec votre carte à puce avec NIP U.S. Banque Canada et suivez les étapes suivantes :
Composez le 866 686-2209. Au cours de cet appel, on vous demandera de :
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19. Si je voyage hors du Canada, ma carte à bande magnétique Visa U.S. Banque Canada actuelle fonctionnera-t-elle?
Oui. Vous pouvez utiliser votre carte à bande magnétique Visa actuelle partout dans le monde où la carte Visa est acceptée. Alors que beaucoup de pays d’Europe, d’Asie et d’Amérique latine ont déjà adopté le système de carte à puce avec NIP, ou sont en voie de le faire, ils continueront d’accepter les cartes à bande magnétique comme moyen de paiement fiable et sécuritaire. Il n’est pas nécessaire de posséder une carte à puce avec NIP pour faire des affaires dans ces pays. Vous pouvez donc utiliser votre carte à bande magnétique Visa U.S. Banque Canada actuelle en toute confiance.
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20. Comment se feront mes transactions avec ma carte à puce avec NIP Visa U.S. Banque Canada hors du Canada?
Les transactions faites avec des cartes à puce avec NIP se dérouleront de la même manière qu’au Canada.
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21. Ma nouvelle carte à puce avec NIP Visa U.S. Banque Canada sera-t-elle protégée par le programme Dégagement de responsabilité Visa?
Oui. Si votre carte à puce avec NIP Visa U.S. Banque Canada est utilisée de façon frauduleuse ou non autorisée, vous serez protégé selon le programme Dégagement de responsabilité Visa, à condition que vous ayez pris les précautions nécessaires pour protéger votre NIP. Pour de plus amples renseignements sur cette politique, veuillez consulter la convention avec les titulaires de carte.
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22. Où puis-je trouver de plus amples renseignements sur la technologie des cartes à puce avec NIP?
Veuillez consulter les sites Internet suivants pour obtenir de plus amples renseignements sur la technologie des cartes à puce avec NIP : fermer ˆ
23. Avec qui puis-je communiquer en cas de questions ou d’inquiétudes liées à ma carte à puce avec NIP Visa U.S. Banque Canada?
Pour toute question sur votre carte à puce avec NIP Visa U.S. Banque Canada, veuillez communiquer avec un représentant de la U.S. Banque Canada ou composez le : 800 588-8065.
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* Visa est une marque de commerce déposée de Visa International Service Association. La U.S. Banque Canada est un utilisateur sous licence. Les autres marques de commerce appartiennent à leur propriétaire respectif.
La technologie des cartes à puce avec NIP représente la prochaine évolution des paiements électroniques, permettant de rendre un système déjà sécuritaire encore plus sécuritaire. Voici quelques réponses aux questions que vous pourriez avoir sur cette nouvelle technologie.
- Qu’est-ce qu’une carte à puce avec NIP et quels sont ses avantages?
- Pourquoi les cartes à puce avec NIP sont-elles plus sécuritaires?
- Quels renseignements la carte à puce avec NIP contient-elle? Les renseignements sont-ils confidentiels?
- Si les cartes à puce avec NIP sont plus sécuritaires, cela signifie-t-il que ma carte actuelle à bande magnétique Visa U.S. Banque Canada ne l’est pas?
- Ma carte à puce avec NIP Visa U.S. Banque Canada sera-t-elle toujours dotée d’une bande magnétique?
- J’ai entendu parler que des cartes à puce avec NIP ont été compromises, est-ce vrai?
- Comment se fera une transaction avec ma carte à puce avec NIP Visa U.S. Banque Canada?
- Constaterai-je d’autres changements quand j’utiliserai ma carte à puce avec NIP Visa U.S. Banque Canada?
- Puis-je utiliser ma carte à puce avec NIP Visa U.S. Banque Canada n’importe où?
- Comment les cartes à puce avec NIP Visa U.S. Banque Canada fonctionneront-elles lors de transactions faites en ligne ou par téléphone?
- Les commerçants sauront-ils tous comment traiter une transaction faite avec une carte à puce avec NIP?
- Que dois-je faire si un commerce ou un restaurant insiste pour que je signe un reçu alors que j’ai déjà saisi mon NIP?
- Quand puis-je m’attendre à recevoir ma carte à puce avec NIP Visa U.S. Banque Canada?
- Puis-je demander ma nouvelle carte à puce avec NIP Visa U.S. Banque Canada dès à présent?
- Si les cartes à puce avec NIP Visa U.S. Banque Canada sont plus sécuritaires, pourquoi ne pas les donner dès à présent à tous les titulaires de carte?
- Puis-je garder ma carte Visa U.S. Banque Canada actuelle si je n’aime pas les cartes à puce ou si je ne peux pas utiliser un NIP?
- Comment obtenir un NIP pour ma carte à puce avec NIP Visa U.S. Banque Canada?
- Comment puis-je modifier mon NIP ou le réinitialiser?
- Si je voyage hors du Canada, ma carte à bande magnétique Visa U.S. Banque Canada actuelle fonctionnera-t-elle?
- Comment se feront mes transactions avec ma carte à puce avec NIP Visa U.S. Banque Canada hors du Canada?
- Ma nouvelle carte à puce avec NIP Visa U.S. Banque Canada sera-t-elle protégée par le programme Dégagement de responsabilité Visa?
- Où puis-je trouver de plus amples renseignements sur la technologie des cartes à puce avec NIP?
- Avec qui puis-je communiquer en cas de questions ou d’inquiétudes liées à ma carte à puce avec NIP Visa U.S. Banque Canada?
Une carte à puce avec NIP est une carte de crédit ou de débit dotée d’une micropuce intégrée. La puce est chiffrée et offre une sécurité et une protection accrues pour combattre toute fraude. Lors de son utilisation à un terminal de lecture de cartes à puce ou à un guichet automatique bancaire (GAB), le système vérifie la validité de la puce et du NIP, permettant une transaction encore plus sécuritaire. L’utilisation d’un NIP permet un niveau de sécurité supplémentaire par rapport à la puce seule, car vous seul le connaissez.
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2. Pourquoi les cartes à puce avec NIP sont-elles plus sécuritaires?
La sécurité accrue des cartes à puce avec NIP vient de l’intégration de la puce elle-même, puisqu’elle est chiffrée et utilise toute une gamme de caractéristiques et de mesures de sécurité qui se combinent pour offrir plusieurs niveaux de protection contre la fraude par carte. Lors de la lecture des cartes à puce avec NIP par des terminaux de lecture, le système identifie le titulaire grâce à la puce et au NIP. Les caractéristiques de sécurité très évoluées des cartes à puce avec NIP les rendent pratiquement impossibles à reproduire et, par conséquent, sont une cible moins recherchée par les criminels.
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3. Quels renseignements la carte à puce avec NIP contient-elle? Les renseignements sont-ils confidentiels?
Les cartes à puce avec NIP sont dotées d’une micropuce qui contient les mêmes renseignements présentement fournis par la bande magnétique des cartes traditionnelles (numéro de carte, nom du titulaire, date d’échéance), lesquels sont les mêmes que ceux inscrits en relief directement sur la carte. Les cartes à puce avec NIP comportent également des paramètres de risque et des codes de sécurité supplémentaires afin de permettre les transactions avec NIP et de fournir une protection accrue. La U.S. Banque Canada adhère à un code de confidentialité strict et est totalement engagée à protéger les renseignements de ses clients. Pour de plus amples renseignements sur les engagements de respect de la vie privée de la U.S. Banque Canada, consultez la page Engagement de respect de la vie privée.
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4. Si les cartes à puce avec NIP sont plus sécuritaires, cela signifie-t-il que ma carte actuelle à bande magnétique Visa U.S. Banque Canada ne l'est pas?
Bien que les cartes à puce avec NIP représentent la toute dernière technologie en matière de sécurité des paiements effectués par carte, elles ne font que rendre un système déjà sécuritaire encore plus sécuritaire. Votre carte à bande magnétique Visa U.S. Banque Canada continue d’être un moyen de paiement sécuritaire, fiable et pratique. De plus, U.S. Banque Canada a très bien réussi à protéger les titulaires de carte, réduisant les fraudes par carte grâce à des améliorations apportées sans relâche à ses systèmes de détection des activités frauduleuses. La U.S. Banque Canada continuera sa tâche de prévention des fraudes afin de garantir aux titulaires de carte une bonne protection, qu’ils utilisent la carte à bande magnétique ou la carte à puce avec NIP. De plus, vous serez protégé par le programme Dégagement de responsabilité Visa, à condition que vous ayez pris les précautions nécessaires pour protéger votre NIP. Pour de plus amples renseignements sur cette politique, veuillez consulter la convention avec les titulaires de carte.
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5. Ma carte à puce avec NIP La carte Visa U.S. Banque Canada sera-t-elle toujours dotée d’une bande magnétique?
Il faudra un certain temps avant que tous les commerces et restaurants disposent de terminaux de lecture des cartes à puce. Afin d’assurer que votre carte à puce avec NIP Visa U.S. Banque Canada continue d’être acceptée partout, elle sera dotée d’une bande magnétique en plus de la puce. Vous pouvez donc vous attendre à faire vos transactions de deux manières avec votre carte à puce avec NIP Visa U.S. Banque Canada pour quelque temps encore.
- Glissement et signature - lorsque vous effectuez une transaction avec votre carte à puce avec NIP Visa U.S. Banque Canada à un terminal ne pouvant pas lire les micropuces, la carte est lue par glissement de la bande magnétique dans le lecteur et vous devez signer le reçu.
- Carte à puce avec NIP - la carte est insérée et laissée dans le terminal pendant que vous saisissez votre NIP à des fins d’authentification.
6. J’ai entendu parler que des cartes à puce avec NIP ont été compromises, est-ce vrai?
Jusqu’à ce jour, nous ne sommes au courant d’aucune puce de cartes à puce avec NIP ayant été compromise. Tous les cas de sécurité compromise survenus ont été occasionnés par la bande magnétique qui était également sur la carte. Pour le moment, les cartes à puce avec NIP Visa U.S. Banque Canada doivent aussi être dotées d’une bande magnétique pour garantir qu’elles soient acceptées partout (y compris aux endroits où la technologie de la carte à puce avec NIP n’a pas été adoptée). Sans la bande magnétique, les cartes ne pourraient pas être utilisées avec les terminaux qui ne sont pas dotés d’un lecteur de puces. Les transactions effectuées au moyen de la bande magnétique de votre carte à puce avec NIP Visa U.S. Banque Canada sont aussi sécuritaires qu’avant. La U.S. Banque Canada maintient ses pratiques dynamiques de prévention des fraudes afin de réduire les activités frauduleuses et d’assurer la protection des titulaires de carte. De plus, le programme Dégagement de responsabilité Visa vous protège contre l’utilisation frauduleuse de votre carte. Pour de plus amples renseignements sur cette politique, veuillez consulter la convention avec les titulaires de carte.
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7. Comment se fera une transaction avec ma carte à puce avec NIP Visa U.S. Banque Canada?
Lorsque vous faites une transaction à un terminal de lecture de carte à puce avec votre carte à puce avec NIP Visa U.S. Banque Canada, vous contrôlez la situation. La marche à suivre est facile et rapide, et vous ne perdez jamais des yeux votre carte :
- Au lieu de glisser votre carte, elle est insérée dans le terminal de lecture où elle demeure pendant toute la durée de la transaction. Si vous retirez votre carte, la transaction se terminera.
- Suivez les directives à l’écran du terminal et saisissez votre NIP au lieu d’autoriser la transaction par une signature.
- Lorsque votre transaction est terminée, un message apparaissant à l’écran vous invite à retirer votre carte du terminal et vous recevrez votre reçu.
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8. Constaterai-je d’autres changements quand j’utiliserai ma carte à puce avec NIP Visa U.S. Banque Canada?
Dans les commerces qui sont munis de terminaux de lecture des cartes à puce, vous devrez accomplir l’une des actions suivantes pour terminer une transaction :
- Un appareil portable vous sera apporté pour que vous puissiez insérer votre carte et saisir votre NIP.
- Vous devrez peut-être vous rendre à un terminal autonome à un endroit donné pour y insérer la carte et saisir votre NIP.
9. Puis-je utiliser ma carte à puce avec NIP Visa U.S. Banque Canada n’importe où?
Oui. Votre carte à puce avec NIP Visa U.S. Banque Canada peut être utilisée partout dans le monde où la carte Visa est acceptée.
Pour les commerces dotés de terminaux de lecture des cartes à puce, vous insèrerez votre carte à puce avec NIP Visa U.S. Banque Canada dans le terminal et suivrez les instructions apparaissant sur l’écran pour saisir votre NIP et terminer la transaction. Aux endroits pas encore dotés de terminaux de lecture de cartes à puce, votre carte sera lue par glissement et vous signerez le reçu comme vous le faites maintenant pour terminer la transaction.
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10. Comment les cartes à puce avec NIP Visa U.S. Banque Canada fonctionneront-elles lors de transactions faites en ligne ou par téléphone?
Les transactions faites en ligne ou par téléphone avec votre carte à puce avec NIP Visa U.S. Banque Canada seront faites de la même manière qu’actuellement. Il se pourrait que vous deviez donner le code de vérification à trois chiffres figurant au verso de la carte. Ne divulguez jamais votre NIP à qui que ce soit, même si on vous le demande en vue d’effectuer une transaction, que ce soit en personne, en ligne (courriel ou Internet) ou par téléphone.
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11. Les commerçants sauront-ils tous comment traiter une transaction faite avec une carte à puce avec NIP?
Lorsqu’un commerçant change son terminal pour un terminal de lecture des cartes à puce avec NIP, il reçoit une formation donnée par le fournisseur. Bien que la marche à suivre soit très simple en suivant les instructions affichées sur l’écran, cela va demander une certaine période d’adaptation pour tout le monde. Beaucoup de commerçants embauchent un bon nombre d’employés à temps plein et à temps partiel dont le niveau de formation varie. Au départ, votre transaction prendra peut-être un peu plus de temps pour qu’ils la terminent, alors votre patience sera de bon aloi dans de telles situations.
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12. Que dois-je faire si un commerce ou un restaurant insiste pour que je signe un reçu alors que j’ai déjà saisi mon NIP?
Lors des transactions faites avec des cartes à puce avec NIP, il n’y a pas besoin de signer un reçu, car le NIP sert de confirmation. Pendant la période de transition vers les cartes à puce, il se pourrait que certains commerçants vous demandent encore de signer le reçu. Bien que cela ne soit pas nécessaire, nous vous recommandons de le signer pour faciliter les choses. Cette pratique ne sera que temporaire, jusqu’à ce que tous les commerçants se familiarisent à ce nouveau système.
Vous serez cependant encore tenu de signer le reçu si la carte a été lue par glissement pour effectuer la transaction.
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13. Quand puis-je m’attendre à recevoir ma carte à puce avec NIP Visa U.S. Banque Canada?
La U.S. Banque Canada commencera à remplacer les cartes Visa U.S. Banque Canada avec des cartes à puce avec NIP selon leur date d’échéance, et ce, à partir du 4e trimestre 2009. Toutes les cartes ne seront pas remplacées en même temps. Cela risque de prendre quelques années en raison du grand nombre de cartes présentement sur le marché. Cette procédure est automatique et ne demande aucune mesure de votre part. Jusqu’à ce que vous receviez une nouvelle carte, continuez d’utiliser votre carte Visa U.S. Banque Canada en toute confiance, comme vous le faites maintenant.
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14. Puis-je demander ma nouvelle carte à puce avec NIP Visa U.S. Banque Canada dès à présent?
La U.S. Banque Canada ne peut pas, à l’heure actuelle, répondre aux demandes de cartes à puce avec NIP Visa U.S. Banque Canada. Les cartes seront remplacées selon leur date d’échéance. Cette procédure est automatique et ne demande aucune mesure de votre part. Jusqu’à ce que vous receviez une nouvelle carte, continuez d’utiliser votre carte Visa U.S. Banque Canada en toute confiance, comme vous le faites à l’heure actuelle.
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15. Si les cartes à puce avec NIP Visa U.S. Banque Canada sont plus sécuritaires, pourquoi ne pas les donner dès à présent à tous les titulaires de carte?
Le nombre de terminaux de lecture des cartes à puce avec NIP étant encore très limité en Amérique du Nord, il ne serait pas avantageux pour tous les titulaires de posséder une carte à puce avec NIP Visa U.S. Banque Canada immédiatement. Bien entendu, chaque institution financière décidera de son calendrier de transition vers la technologie des cartes à puce avec NIP, mais nous travaillons tous de concert pour établir les normes qui vous permettront de bénéficier de la meilleure expérience possible.
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16. Puis-je garder ma carte Visa U.S. Banque Canada actuelle si je n’aime pas les cartes à puce ou si je ne peux pas utiliser un NIP?
Au cours des prochaines années, toutes les cartes à bande magnétique U.S. Banque Canada (hormis les cartes Visa Fleet Vehicle) seront remplacées par des cartes à puce avec NIP. Une étude de marché a montré que les Canadiens préfèrent grandement l’utilisation du NIP plutôt que de la signature pour valider leurs transactions.
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17. Comment obtenir un NIP pour ma carte à puce avec NIP Visa U.S. Banque Canada?
Les renseignements sur votre NIP seront envoyés avec votre nouvelle carte à puce avec NIP Visa U.S. Banque Canada. Conservez la portion inférieure de la trousse de carte de la U.S. Banque Canada, car elle renferme tous les renseignements nécessaires à l’activation de votre carte.
Composez le 866 686-2209 pour activer votre carte.
- Saisir le numéro de référence fourni avec la trousse de carte pour accéder au compte.
- Saisir les renseignements demandés pour confirmer l’identité du titulaire de compte.
- Choisir un NIP
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18. Comment puis-je modifier mon NIP ou le réinitialiser?
Si vous souhaitez changer votre NIP ou si vous l’avez oublié, veuillez consulter les renseignements fournis avec votre carte à puce avec NIP U.S. Banque Canada et suivez les étapes suivantes :
Composez le 866 686-2209. Au cours de cet appel, on vous demandera de :
- Saisir le numéro de référence fourni avec la trousse de carte pour accéder au compte.
- Fournir certains renseignements pour confirmer votre identité.
- Choisir un nouveau NIP.
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19. Si je voyage hors du Canada, ma carte à bande magnétique Visa U.S. Banque Canada actuelle fonctionnera-t-elle?
Oui. Vous pouvez utiliser votre carte à bande magnétique Visa actuelle partout dans le monde où la carte Visa est acceptée. Alors que beaucoup de pays d’Europe, d’Asie et d’Amérique latine ont déjà adopté le système de carte à puce avec NIP, ou sont en voie de le faire, ils continueront d’accepter les cartes à bande magnétique comme moyen de paiement fiable et sécuritaire. Il n’est pas nécessaire de posséder une carte à puce avec NIP pour faire des affaires dans ces pays. Vous pouvez donc utiliser votre carte à bande magnétique Visa U.S. Banque Canada actuelle en toute confiance.
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20. Comment se feront mes transactions avec ma carte à puce avec NIP Visa U.S. Banque Canada hors du Canada?
Les transactions faites avec des cartes à puce avec NIP se dérouleront de la même manière qu’au Canada.
- Au lieu de glisser votre carte, elle est insérée dans le terminal de lecture où elle demeure pendant toute la durée de la transaction. Si vous retirez votre carte, la transaction se terminera.
- Suivez les directives à l’écran du terminal et saisissez votre NIP au lieu d’autoriser la transaction par une signature.
- Lorsque votre transaction est terminée, un message apparaissant à l’écran vous invite à retirer votre carte du terminal et vous recevrez votre reçu.
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21. Ma nouvelle carte à puce avec NIP Visa U.S. Banque Canada sera-t-elle protégée par le programme Dégagement de responsabilité Visa?
Oui. Si votre carte à puce avec NIP Visa U.S. Banque Canada est utilisée de façon frauduleuse ou non autorisée, vous serez protégé selon le programme Dégagement de responsabilité Visa, à condition que vous ayez pris les précautions nécessaires pour protéger votre NIP. Pour de plus amples renseignements sur cette politique, veuillez consulter la convention avec les titulaires de carte.
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22. Où puis-je trouver de plus amples renseignements sur la technologie des cartes à puce avec NIP?
Veuillez consulter les sites Internet suivants pour obtenir de plus amples renseignements sur la technologie des cartes à puce avec NIP : fermer ˆ
23. Avec qui puis-je communiquer en cas de questions ou d’inquiétudes liées à ma carte à puce avec NIP Visa U.S. Banque Canada?
Pour toute question sur votre carte à puce avec NIP Visa U.S. Banque Canada, veuillez communiquer avec un représentant de la U.S. Banque Canada ou composez le : 800 588-8065.
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* Visa est une marque de commerce déposée de Visa International Service Association. La U.S. Banque Canada est un utilisateur sous licence. Les autres marques de commerce appartiennent à leur propriétaire respectif.
Les dépôts auprès de la U.S. Bank National Association ne sont pas assurés par la Société d'assurance-dépôts du Canada
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